Finanz- und Pensionsplanung

Stellen Sie rechtzeitig die Weichen!

Egal, ob Sie sich frühzeitig pensionieren lassen oder übers Pensionierungsalter hinaus arbeiten möchten, spätestens mit 55 sollten Sie sich einen Überblick verschaffen:

• Wann möchte ich mich aus dem Erwerbsleben zurückziehen?
• Lässt sich eine gestaffelte Pensionierung verwirklichen?
• Möchte ich den Pensionskassenanspruch als Rente erhalten oder in Kapitalform beziehen?
• Oder wäre eine Mischrechnung geeigneter?
• Wie lege ich das mir plötzlich zur Verfügung stehende Geld an?
• Was sind die Leistungen der AHV?
• Wie kann ich Einkommenslücken bei einer Frühpensionierung überbrücken?
• Was muss ich vorkehren, um eine optimale Partnerbegünstigung zu erreichen?
• Wie lässt sich die Steuerbelastung reduzieren?
• Soll ich die Hypothek im Alter zurückbezahlen?
• Wie organisiere ich meine „rechtzeitige Selbstbestimmung“ sinnvoll?

6 Schritte zur erfolgreichen Finanz- und Pensionsplanung